Неразвитость инвестиционного рынка в России на данный момент ограничивает предложение инвесторам такими отдельными продуктами, как паевые фонды. В предполагаемой перспективе 15-20 лет, ситуация кардинально изменится. Вместо использующихся сейчас широких линеек однотипных продуктов, инвестиционные компании будут вынуждены выставлять готовые решения, отвечающие запросам клиентов. Основой политики станёт осознание потребностей клиента, и создание с помощью финансового инжиниринга, индивидуальных продуктов, удовлетворяющих его нужды. Следовательно, многие инвестиционные продукты, сейчас рассматриваемые как отдельные самостоятельные решения, станут частью общей программы.

Отраслевые фонды, пользующиеся сейчас популярностью в России, по причине своей высокой волатильности, в грядущей перспективе утратят внимание потенциальных инвесторов, поскольку отличаются крайней неустойчивостью.

Пирондини высказывается в поддержку этого прогноза, утверждая, что через 15-20 лет мы не увидим большинства отраслевых фондов, в тех отраслях, что в данный момент пользуются популярностью.

Подтверждением его правоты служит тот факт, что сейчас из тех фондов, что в 80-ые годы специализировались на инвестициях в высокотехнологичные компании, остались единицы. Спрос на продукты хай-тека сменился, спросом на сырье, драгоценные металлы, пищевые продукты.

По мнению Перодинни, спрос на инвестиции носит цикличный характер, но, несмотря на знание этого факта, инвесторы всегда будут удивляться повышению спроса на ценные бумаги той или иной отрасли хозяйства.

Несмотря на это, специалисты рекомендуют в разработке долгосрочных прогнозов и планов учитывать базовые потребности людей. Пример тому, неуклонное повышение спроса на ценные бумаги развивающихся стран в тех отраслях, которые связанны с инфраструктурой. Эта тенденция является прямым следствием объективных потребностей человеческого развития, и в ближайшем будущем не останется приоритетной. Так же в связи с постоянным ростом численности людей на земле, не теряют актуальность инвестиции в сельское хозяйство.

Место отраслевых фондов займут фонды, предлагающие клиентам дополнительные услуги. Иллюстрацией является услуга уже доступная жителям США и Европы – клиент может связать свой банковский счёт с объёмом средств, вложенных в паевой инвестиционный фонд, остаток средств на счете или пластиковой карте привязан к текущему сальдо в фонде денежного рынка. Если же клиенту производится зачисление денег на банковский счёт, то эта сумма аналогично перечисляется в соответствующий инвестиционный фонд.

Наиболее выгодной на данный момент в США и Европе считаются инвестиции в страховые фонды, так как эти фонды пользуются популярностью у населения, и, следовательно, в большинстве случаев при грамотном управлении имеют стабильную тенденцию к росту вложенных средств.

Но инвесторам стоить помнить о том, что идеи в инвестиционном бизнесе нельзя защитить правами и патентами. Данный фактор существенно осложняет конкуренцию.

Пиродинни предупреждает инвесторов, напоминая о том, что даже самая технически сложная и эксклюзивная структура инвестиционного продукта, может быть легко скопирована и использована конкурентами.

Первая часть статьи